Os planos de um órgão de fiscalização do governo dos EUA para supervisionar empresas como a Apple 
AAPL e o Google 
GOOG da Alphabet, que fornecem carteiras digitais e aplicativos de pagamento aos consumidores, correm o risco de sufocar desnecessariamente a inovação e manter alguns participantes fora do mercado, um importante grupo de lobby tecnológico disse na segunda-feira.
Os avisos da Computer & Communications Industry Association(CCIA) – cujos membros também incluem Amazon 
AMZN, Meta 
META, controladora do Facebook, e X, anteriormente conhecido como Twitter – responderam à proposta de novembro. (link) pelo Departamento de Proteção Financeira do Consumidor dos EUA(CFPB), que afirmou que os serviços de pagamentos e carteiras de smartphones dos gigantes da tecnologia rivalizavam com os métodos de pagamento tradicionais, mas careciam das mesmas salvaguardas do consumidor.
A proposta do CFPB, que ainda não foi finalizada, sujeitaria essas empresas ao mesmo tipo de supervisão actualmente imposta aos bancos, com examinadores das agências a inspecionar o cumprimento das leis sobre práticas injustas ou enganosas e protecções de privacidade, bem como a examinar minuciosamente a conduta dos executivos.
As autoridades esperam que a proposta, tal como está actualmente redigida, abrangeria 17 empresas responsáveis por 13 bilhões de pagamentos anuais.
Alguns representantes do setor bancário reagiram calorosamente à proposta, dizendo que as empresas que prestam serviços semelhantes aos bancários deveriam ser regulamentadas e supervisionadas directamente como os bancos.
No entanto, Krisztian Katona, chefe de política regulatória da CCIA, disse em um comunicado visto pela Reuters que a proposta corre o risco de causar mais danos do que benefícios “já que uma regulamentação digital ampla, excessivamente onerosa ou pesada pode prejudicar significativamente novas startups nesta indústria”.
Numa carta de comentários a ser submetida ao CFPB também vista pela Reuters, a CCIA disse que a proposta do CFPB não conseguiu identificar os riscos específicos para os consumidores que procurava abordar e considerou indevidamente os fornecedores digitais não bancários e os bancos como concorrentes diretos.
“Mesmo que existam alguns casos em que bancos e entidades não bancárias competem, a realidade do mercado mostra que há mais casos em que as suas sinergias ajudam os consumidores, fornecendo serviços complementares”, afirma a carta.
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