O plano de um órgão de fiscalização dos EUA para supervisionar empresas como a Apple 
AAPL e o Google 
GOOG da Alphabet, que fornecem carteiras digitais e aplicativos de pagamento, corre o risco de sufocar a inovação e manter alguns participantes fora do mercado, disse seu grupo de lobby na segunda-feira.
Os avisos da Computer & Communications Industry Association(CCIA) – cujos membros também incluem Amazon 
AMZN, Meta 
META, controladora do Facebook, e X, anteriormente conhecido como Twitter – responderam a uma proposta em novembro (link) pelo Departamento de Proteção Financeira do Consumidor dos EUA(CFPB), que afirmou que os serviços de pagamentos e carteiras de smartphones dos gigantes da tecnologia rivalizavam com os métodos de pagamento tradicionais, mas careciam das mesmas salvaguardas do consumidor.
A proposta do CFPB, que ainda não foi finalizada, sujeitaria essas empresas ao mesmo tipo de supervisão actualmente imposta aos bancos, com examinadores das agências a inspecionar o cumprimento das leis sobre práticas injustas ou enganosas e protecções de privacidade, bem como a examinar a conduta dos executivos.
As autoridades esperam que a proposta, tal como está actualmente redigida, abrangeria 17 empresas responsáveis por 13 bilhões de pagamentos anuais.
Alguns representantes do setor bancário reagiram calorosamente à proposta, dizendo que as empresas que prestam serviços semelhantes aos bancários deveriam ser regulamentadas e supervisionadas directamente como os bancos.
No entanto, Krisztian Katona, chefe de política regulatória da CCIA, disse em um comunicado revisado pela Reuters que a proposta corria o risco de causar mais danos do que benefícios “já que uma regulamentação digital ampla, excessivamente onerosa ou pesada poderia prejudicar significativamente novas startups nesta indústria”.
Numa carta de comentários a ser submetida ao CFPB também analisada pela Reuters, a CCIA disse que a proposta do CFPB não conseguiu identificar os riscos específicos para os consumidores que procurava abordar e considerou indevidamente os fornecedores digitais não bancários e os bancos como concorrentes diretos.
“Mesmo que existam alguns casos em que bancos e entidades não bancárias competem, a realidade do mercado mostra que há mais casos em que as suas sinergias ajudam os consumidores, fornecendo serviços complementares”, afirma a carta.
Em uma carta de comentários separada também divulgada na segunda-feira, a Associação de Tecnologia Financeira, cujos membros incluem PayPal 
PYPL, proprietária do serviço Venmo, e Block 
SQ, que opera Cash App, compartilharam preocupações semelhantes.
Afirmou que os regulamentos existentes eram suficientes e apelou ao CFPB para suspender o processo de regulamentação.
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